Вт. Апр 16th, 2024

Среди рисков, которым подвергаются банковские учреждения, в особенном внимании нуждается операционный риск. Сегодня он связан с технологическим циклом банковской деятельности, человеческим фактором и эффективностью системы организации внутреннего финансового мониторинга банка. Операционный риск-менеджмент развивается с 1999 г., с началом обсуждения Базельским комитетом по вопросам банковского присмотра Нового соглашения о капитале, в котором значительное внимание уделяется методологии расчета резерва противооперационных рисков. Это стимулировало заинтересованность банковского сообщества к проблеме управления операционными рисками на практике.

Купить готовую финансовую компанию. Широкий выбор по типу, году регистрации, региону и стоимости. Удобный каталог финансовых компаний на https://fin-market.com.ua/

Непосредственно операционный риск можно подать в виде четырех основных подсистем рисков, а именно:

  • риск персонала — человеческий фактор, который может быть источником риска в результате действия конкурентов, использования секретной информации, несоблюдения конфиденциальности, что приводит к нехватке знаний об объекте управления;
  • технологический риск — возникает в случае перебоев в информационных технологиях, математических моделях, которые используются, проведенных расчетах;
  • системный риск — риск, связанный с дивидендной политикой, изменением цен на акции и облигации, изменением конъюнктуры рынка;
  • риск внешней среды — риск, вызванный политической, демографической, экономической ситуацией в стране.
  • риск использования услуг банков для легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма — риск клиента, риск услуги, риск страны. Как субъект ведения хозяйства банк подвергается риску проведения трансакций сомнительного характера. Такой риск может быть вызван как преднамеренными, так и неосознанными действиями персонала банка.

Исследование риска использования услуг банков для легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма вызвано углублением процессов глобализации в мировом пространстве. Так, по оценкам экспертов, общий отток средств из стран СНГ представляет около 11-12 млрд. долларов США ежегодно. Часть из них — это деньги отечественного происхождения. Ежегодно в мире вводится в законное обращение от 150 до 500 млрд. долларов США, добытых преступным путем. По подсчетам Международного валютного фонда, годовые прибыли преступных организаций представляют почти 500 млрд. долларов США, что равняется приблизительно 2 % всемирного валового продукта.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *