Мир пришел к заключению, что борьба с отмыванием грязных денег в банковской системе экономики — дело исключительного веса. Распространению этого явления в значительной степени способствует закрытость кредитно-финансовых учреждений, существование банковской тайны, неопределенность законодательной базы относительно регистрации и источников происхождения первичного капитала. Банковское дело продолжает оставаться основным звеном в сфере отмывания средств предпринимательских структур.
Организовывая работу и разрабатывая внутрибанковскую систему предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, банковские учреждения должны не только останавливать неправомерные операции клиентов и привлекать их к ответственности, но и отслеживать всю цепочку легализации незаконно добытых средств, разоблачать преступников, конфисковывать их активы. То есть основной груз системы финансового мониторинга приходится на банковскую систему. Для этого вам пригодится принтер чеков.
Система предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, базируется на двух категориях: отмывании денег (ОД) и финансировании терроризма (ФТ).
Отмывание денег (ОД) — это обработка доходов, полученных преступным путем, с целью укрытия их незаконного происхождения и использования в легальной экономике.
Финансирование терроризма (ФТ) — использование средств из законных или незаконных источников с целью финансирования будущей террористической деятельности.
Основными первичными преступлениями, которые приводят к отмыванию денег, являются: большие преступления (все преступления); торговля наркотиками; незаконная торговля оружием; коррупция; уклонение от уплаты налогов; кражи и мошенничество; подделка документов; контрабанда; махинации с ценными бумагами; интеллектуальная собственность.
Отличия между ОД и ФТ по источникам происхождения средств:
Отмывание денег — любые преступления, преступная деятельность; финансирование терроризма;
Финансирование терроризма:
- законные источники — заработная плата, продажа публикаций, спонсоры; сбор средств;
- незаконные источники — торговля наркотиками, изумрудами из зоны конфликта, использование взносов на благотворительность не по назначению, другие виды преступной деятельности.
Отличия между ОД и ФТ По использованию средств:
Отмывание денег — расходы на состоятельную жизнь, финансирование другой преступной деятельности;
Финансирование терроризма — финансовая поддержка планирования террористических актов, финансирование террористических группировок.
Подобия между ОД и ФТ :
- • методы, которые используются;
- • общая цель.