Способы работы кредитных мошенников

Главная  »  Статьи по финансовому анализу  »  Способы работы кредитных мошенников

02-12-2016

Способы работы кредитных мошенников
Сколько существуют всевозможные банковские учреждения, столько в этой сфере существуют и мошенники, использующие всевозможные ухищрения, чтобы получить займ и не отдавать долг.

Классические способы работы аферистов в этой сфере

Подделка документов.
Самый старый и самый действенный способ на сегодняшний момент. Смысл таков:
  • мошенниками в паспорт вклеивается другая фотография;
  • подделываются остальные документы (в том числе и справки о доходах);
  • документы отдаются в банк.
Оформление денежного займа на подставное лицо
(как правило, ведущих аморальный образ жизни и людей без определенного места жительства).
Подставного человека приводят в божеский вид (чистый костюм, чистое тело и поддельные документы творят чудеса). Расплата с такими людьми ограничивается алкогольной или наркотической продукцией. При неисполнении обязательств кредиторы с такого человека ничего взять не смогут, а про мошенников никто и не узнает.
Аферы в сфере автокредитов.
Происходит аналогичным образом, что и второй вариант, только вместо денежных средств в обороте находится авто.
Современные способы обмана

Обмануть должника могут «лжеколлекторы».
Мошенники находят способ завладеть базами данных должников, приходят домой и под видом коллекторов забирают денежные средства, обещая передать их в банк. Естественно, что банк денежных средств не увидит, а долг заемщика не уменьшится ни на рубль.

Воровство с кредитных карт.
В настоящее время модно покупать товары в интернете, оплачивая товары сразу же кредитной картой. Всевозможные фишинговые сайты могут запросто украсть данные карты. Снимать деньги стоит тоже только в проверенных местах, желательно, в отделении банка, — это самый простой способ обезопасить свою кредитку от мошенников.

Обман при покупке товара в кредит в магазине.
Мошенники предлагают купить товар так сказать не отходя от кассы и с минимальным набором документов, минуя всевозможные проверки. Сумма кредита зачастую завышена практически вдвое. После оформления кредита мошенник скрывается вместе с деньгами, а заемщик остается и без средств, и должником банка.

Избежать обмана достаточно просто, достаточно при оформлении кредита проявлять максимальную внимательность, тщательно читать все подписываемые документы и неоднократно подумать, чтобы поставить подпись под тем или иным договором.

P.S. Выбирайте надежный обменный пункт! http://allbanks.kz/exchange_offices/index/Almati/
Выбор по курсам обмена, географическому расположению в общем каталоге обменных пунктов Алматы. Актуальные курсы!


Источник: finance-m.info

Назад

Версия для печати